איך מגיעים לביטחון כלכלי?

זו כנראה השאלה החשובה ביותר בתחום החינוך הפיננסי: איך מגיעים לביטחון כלכלי?

לא, לא חייבים להרוויח משכורות עתק של היי-טק. לא חייבים להיות אנשי עסקים מצליחים, או לרשת מיליונים. גם לא חייבים לחיות בסגפנות. צריך לעשות כמה פעולות נכונות, ולהימנע מכמה פעולות שגויות.

הידע לא מסובך. היישום וההתמדה הם האתגר.

הדרך של תבונ"ה לביטחון כלכלי עוברת בתחנות הבאות:

גיבוש חזון כלכלי – משפחתי או אישי. החזון הוא תמונת עתיד מיטבית של מצבך הכלכלי.

יצירת תוכנית פעולה מעשית – עם הדברים שצריך לעשות בשנים הקרובות כדי להגשים את החזון, כמה הם יעלו וכמה כסף צריך לחסוך כל חודש כדי להג

שים אותם.

תקציב מאוזן – רצוי בעזרת גיליון אלקטרוני או אפליקציה שעוזרים לסדר, לחשב ולנהל את ההכנסות וההוצאות.

הכרת הזכויות והחובות שלך – אילו הטבות ותשלומים מגיעים לך, אילו מסמכים צריך להגיש ואילו תשלומים צריך לשלם לגופים השונים כדי לא להסתבך.

חיסכון מספיק לפנסיה – איך משתמשים נכון בכלי הפיננסי הכי חשוב לעתידנו הרחוק.

ביטוחים – איך מתגוננים בפני משברים שיכולים לפגוע קשות ברווחה הכלכלית, ואיך מקטינים את הסעיף הזה בתקציב החודשי.

הבנה בשוק ההון – איך מגדילים את התשואה של הקרנות שלנו (קרן פנסיה וקרן השתלמות) ואיפה משקיעים את החסכונות שלנו בהתאם לסיכון שאנחנו מוכנים לשאת.

בחירת השקעה שמתאימה לך – מכירים דרכים שבהן הכסף שלנו יכול לעבוד בשבילנו, בהתאם לידע, לזמן, לסיכון ולערכים שלנו.

יש לך הידע לעשיית הפעולות הדרושות כדי להגיע לביטחון כלכלי?

האם לעובדים שלך יש את הידע הדרוש?

כתבו אלינו. סדנאות תבונ"ה.